Meer uitleg over de wet én over jouw privacy
De Wwft staat voor Wet ter voorkoming van Witwassen en Financieren van Terrorisme. Een hele mond vol en een hele serieuze toon… en dat is het ook. Deze wet is ingrijpend en verplicht ons om allerlei controles uit te voeren. Meer uitleg over de Wwft vind je op deze pagina.
De overheid controleert streng op naleving van deze wet. Wanneer iets niet klopt, bijvoorbeeld omdat iemand oneigenlijk gebruik maakt van een adres, dan zijn de boetes gigantisch hoog. Dit dwingt ons dus om heel streng te controleren en kordaat op te treden wanneer iets niet klopt. Komt de naam op jouw ID-bewijs bijvoorbeeld niet helemaal overeen met wat je hebt ingevoerd in het portal? Dan is de kans groot dat deze wordt afgekeurd.
Privacy
Maar hoe zit het dan met jouw privacy…?
Een hele goede vraag, die we ons goed voor kunnen stellen. Gelukkig is ook dat goed geregeld, onder andere via de AVG, oftewel de Algemene Verordering Gegevensbescherming. Bedrijven en overheidsinstanties moeten zich aan strikte regels houden wanneer zij persoonsgegevens verwerken.
Maar PriPost gaat verder, want privacy is één van onze levensaders. Veel klanten kiezen voor PriPost juist omdat ze privacy willen. Wij zullen nooit gegevens delen met derden, alleen wanneer de wet ons dat verplicht. We laten als voorbeeld geen externe partijen toe in het portal, zoals Google Analytics.
Een ander belangrijk punt is dat ons portaal heel goed beveiligd is. Onder andere doordat alle persoonlijke gegevens versleuteld zijn opgeslagen. En we laten het portal continu testen op eventuele veiligheidsrisico’s, via een ‘responsible disclosure’ programma.
Wat hebben wij nodig:
ID-check
Om te voldoen aan de Wwft dient PriPost een ‘Ken je klant onderzoek’ uit te voeren. Voor particuliere klanten betekent dit in verreweg de meeste gevallen alleen een ID-check. In uitzonderlijke gevallen kan het zijn dat we enkele aanvullende vragen moeten stellen.
Om de ID-check op een makkelijke, snelle en vooral ook veilige manier te laten verlopen, hebben wij een speciale app ontwikkeld: de PriCompliance app:
1) Download om te beginnen eerst de app in de App-store of Google Play store:
2) Log vervolgens in met dezelfde gebruikersnaam / wachtwoord als het portal.
3) Voer de verificatiecode in die je hebt ontvangen per email
4) Volg de instructies in de app
UBO-verklaring
Voor zakelijke klanten gaat het onderzoek een stap verder; naast een ID-check van de tekenbevoegde van het bedrijf, hebben wij in de meeste gevallen ook een UBO-verklaring nodig. Daarmee wordt in kaart gebracht wie de uiteindelijk belanghebbende is / zijn van het bedrijf.
Let op: Zijn er meer UBO’s die een belang hebben dat groter of gelijk is aan 25%?
Dan zullen we ook voor die personen een ‘Ken je klant onderzoek’ uit moeten voeren.
KvK-uittreksel
Wanneer wij niet in staat zijn zelf een uittreksel KvK op te vragen, zullen we jou vragen om deze aan te leveren. Dit is bijvoorbeeld het geval bij buitenlandse entiteiten. Het uittreksel mag maximaal 6 maanden oud zijn.
Wanneer een ander bedrijf staat aangegeven als bestuurder van het bedrijf, dan dienen we ook van dat bedrijf het uittreksel te ontvangen. Dit werkt door tot het moment dat wij kunnen concluderen dat jij tekenbevoegd bent voor het bedrijf waarvoor je de aanvraag doet.
Bewijs van huisadres
Voor sommige diensten is een bewijs van huisadres nodig. Dit kan geboden worden via één van onderstaande opties:
- Rekening van een nutsbedrijf (gas, water, elektra)
- Rekening van een telecom-, internet, of televisieprovider
- Bewijs van inschrijving in de Gemeentelijke Basis Administratie
- Rekening van gemeentelijke belastingen
- Brief van de Belastingdienst
- Bankafschrift (alle niet relevante data mag onleesbaar gemaakt worden)